投资与理财专业课程标准
2014-12-16 00:00   审核人:

一、专业名称

投资理财专业,专业代码:620111

二、入学要求

高中毕业生及对口中职毕业生

三、学习年限

全日制三年

四、培养目标

本专业主要面向武汉城市圈证券、保险、银行等金融业,培养具备相关职业领域文化素养,掌握了专业必备的基础理论知识,具有一定的投资决策分析、金融证券投资分析、家庭组合理财规划等专业相关领域工作的岗位能力和专业技能,能胜任证券、保险、银行等金融企业的咨询、代理、营销等岗位或岗位群的工作,具有终身发展能力的高素质技术技能型人才。

五、职业范围

证券、保险、银行等金融企业的咨询、代理、营销等岗位。

六、人才规格

本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与职业素养:

1.知识目标

毕业生应具有计算机与网络技术应用、经济学、经济法、金融法等方面的基础知识和会计核算、证券、股票、债券、保险、基金、以及个人理财、公司财务管理等方面的专业知识。具体如下表1所示。

序号

知识项目

内涵

1

计算机与网络技术应用知识

包括wordexcelPPT等文档的创建、编辑、管理等方面的知识;在互联网上进行信息的搜集、阅读、上传、下载、保存等方面的知识;计算机安全管理方面的知识,如杀毒软件的下载、安装、运行等。

2

证券与保险产品知识

包括股票、债券、基金、金融衍生品、保险等方面的基本知识及其投资组合

3

证券交易

主要包括证券交易的风险及其防范、证券经纪业务的特点、证券委托买卖、竞价和成交等方面的概念、程序和规则等

4

投资分析

主要包括证券投资分析方法概述、证券投资价值分析、证券投资宏观经济分析、行业分析、企业分析、技术分析、证券组合管理等内容。

2.能力目标

(1)专业能力。毕业生应具有一定的计算机与网络技术应用能力、公文写作能力、统计分析能力、经济分析能力、投资理财能力、理财产品营销能力等。具体如下表2所示。

序号

能力项目

能力内涵

1

计算机及网络技术应用能力

具体包括OFFICE办公软件的应用能力,运用网络技术搜索、查阅、下载、收发信息资料的能力

2

公文写作能力

包括规范撰写专业常用文书(含通知、报告、申请、计划、方案、制度、总结等)的能力

3

统计分析能力

能运用excel等工具正确开展统计分析、制作统计分析图表,撰写分析报告

4

理财产品营销能力

包括理财产品方案的策划能力、顾客走访交流与谈判能力、渠道建设与维护管理能力、客户关系管理能力

5

投资分析能力

能对债券、股票和金融衍生工具等的投资价值进行初步分析。

(2)方法能力。主要包括:较强的学习能力;发现问题、分析问题与处理问题的能力;制定工作计划、进行资源协调的能力;查阅资料、获取有效信息的能力;一定的创新能力。

(3)社会能力。主要包括:良好的人际沟通与交往能力、良好的合作能力、以及良好的环境适应能力。

3.素质目标

毕业生应具有良好的身心素质与职业素质。其中,身心素质主要包括身体健康,自尊、自信、自立、自强,努力进取等;职业素质主要包括良好的职业道德、热爱岗位、热爱集体、有较强烈的责任心和事业心,诚实守信,正直正义等。

七、主要衔接专业

本科:投资与理财专业等

八、课程结构与教学进度安排表(表示专业核心课程)

学习领域课程类型

课程名称

课程

代码

核心课程

考核

方式

(学期)

教学时数分配

按学期分配周学时

备注

第一

学年

第二

学年

第三

学年

考试

考查

第一

学期


第四

学期

公共学习领域

通识

1

入学教育

110101

26

26

1

1

2

军事训练

110102

60

60

2

2

3

思想道德修养与法律基础

110103

48

48

3

2

4

毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

110104

64

64

4

4

5

体育与心理教育

110105

8

56

64

4

2

2

6

常用应用文写作

110108

48

12

60

4

4

7

求职与创业

110109

26

8

34

2

2

8

计算机基础

060101

10

50

60

4

4

9

实用英语

090101

128

128

8

4

4

专业学习领域

专业

10

经济数学

110106

68

68

4

4

11

统计理论与实务

041101

56

12

68

4

4

12

基础会计

041102

52

16

68

4

4

13

经济学基础

041103

60

60

4

4

14

经济法

041104

68

68

4

4

15

金融法

041105

68

68

4

4

16

财务会计

041105

56

12

68

4

4

17

证券市场基础

041106

60

60

4

4

18

证券交易

041107

48

48

96

6

6

19

保险理论与实务

041108

58

10

68

4

4

20

公司理财实务

041109

58

10

68

4

4

21

证券投资分析

041110

48

48

96

6

6

22

期货理论与实务

041111

56

12

68

4

4

23

个人理财实务

041114

58

10

68

4

4

24

市场营销理论与实务

044115

56

12

68

4

4

25

推销技巧

044116

56

12

68

4

4

26

商务礼仪

044117

56

12

68

4

4

27

毕业教育

041118

26

26

1

1

28

顶岗实习

041119

1050

1050

66

22

22

29

毕业设计

041120

26

26

1

1

拓展学习领域

必修课

30

心理素质与拓展

041121

20

12

32

2

2

31

形势教育

041122

讲座

1

32

演讲与口才

041123

讲座

1

合计

1360

158

1356

2874

176

26

28

26

22

说明:顶岗实习每周按30学时计算。

九、核心课程

1.证券市场基础

课程代码:041106 学分:4学分 周学时:4学时 总学时:60学时

课程简介:本课程主要学习证券、股票、债券等方面的基本知识,为学生参加证券从业资格证考试打下较扎实的相关知识基础。

2.证券交易

课程代码:041107 学分:6学分 周学时:6学时 总学时:96学时

课程简介:本课程主要学习证券交易的风险及其防范、证券经纪业务的特点、证券委托买卖、竞价和成交等方面的概念、程序和规则等,通过学习,使学生基本具备从事证券代理业务方面的知识与能力。

3.保险理论与实务

课程代码:041108 学分:4学分 周学时:4学时 总学时:68学时

课程简介:本课程主要学习保险的基本概念、保险合同、保险的基本原则、保险形态的分类、保险经营、保险市场与监管。通过学习,使学生基本具备从事保险工作的业务能力。

4.证券投资分析

课程代码:041110 学分:6学分 周学时:6学时 总学时:96学时

课程简介:本课程主要通过课堂讲授、案例分析、模拟实操等途径,让学生掌握证券投资分析的信息要素、主要方法;能对债券、股票和金融衍生工具等的投资价值进行初步分析。

5.市场营销理论与实务

课程代码:041115 学分:4学分 周学时:4学时 总学时:68学时

课程简介:该课程通过理论讲解、案例分析、模拟实践等措施,使学生掌握现代市场营销的基本理论与方法,特别是市场营销环境分析、目标市场战略选择、4P策略等。具备根据具体任务和条件从事企业营销问题调查研究以及营销方案策划的初步能力。

6.推销技巧

课程代码:041116 学分:4学分 周学时:4学时 总学时:68学时

课程简介:该课程通过理论讲解、案例分析与模拟实践等措施,以培养实际的推销技能为重点,让学生了解推销活动过程,掌握对不同类型客户的推销要点、客户开发技巧等,以提高学生的实际推销技能。

7.顶岗实习

课程代码:041119 学分:29学分 总学时:728学时

课程简介:该课程在第三学年进行。学生通过深入到企业岗位顶岗实习,在实践中进一步培养心理素质、职业态度与职业技能,全面提升学生的社会综合适应能力。

十、教育活动设计

1.人才培养模式

本专业的人才培养模式为“双证融通”,即课程设置与从业资格证考试相融通、学历证书和职业资格证书相融通的人才培养模式。

根据本专业人才培养目标定位及行业企业从业要求,我们不仅通过课堂教学与实习实训,让学生全面掌握投资与理财方面的业务知识和技能,能够熟练运用主要投资分析软件,具有股票、期货、债券、外汇等方面的投资分析和实际操作能力,使其成为具备一定的投资分析与理财规划综合实务操作技能,能够胜任家庭理财服务、金融产品咨询、代理与营销工作的高素质技术技能型专门人才。还积极引入职业资格考试制度,实施“双证书”教育。如证券从业资格证书、会计从业资格证书、银行从业资格证、保险从业资格证书、助理理财规划师资格证等。为其日后从业打下资格基础。

为保障职业资格证通过率,在课程设置方面,直接开设职业资格证考试课程,并使用职业资格证考试专用书,由资深专业教师进行教学与应考辅导。

2.考核与评价

(1)考核内容要求

注重理论联系实际,突出应用性、操作性、技能性,减少纯记忆性内容,增加技能性内容的比重,注重对学生自我管理、学习能力等通用职业能力的考核。

(2)考核形式

①书面考试。该形式主要应用于部分基础理论知识掌握情况的考核。

②实践操作、案例分析、方案设计比赛等。该形式主要应用于实践技能掌握情况的考查。如投资分析、个人理财规划、公司理财、保险、证券交易、市场营销等课程的技能考核采取实践操作和/或比赛方式考核。

③综合评价。该形式主要应用于平时的课堂参与、作业完成等内容。

3.顶岗实习管理

学生顶岗实习根据学校、教OB真人系有关制度规定执行。

有关具体工作内容如下:

1、 实习之前,召开一次实习动员大会。

2、 请保卫处对学生进行一次防盗、防抢、防骗、防传销等方面的专项教育。

3、 由财经OB真人负责与毕业生签订“顶岗实习安全责任状”。

4、 学校下达学生顶岗实习任务书。

5、 学生填写顶岗实习申请书。学生实习单位一经确定,一般不得随意变动。若中途确因专业实习需要调换企业,学生需填写企业变动申请,经学校同意方可实行。

6、 学校写“三封信”,即致实习生的一封信、致实习生家长的一封信、致实习单位的一封信。

7、 由专业指导老师通过网络(QQ、邮件)、短信等方式对实习生进行跟踪管理。每名教师跟踪指导的学生人数控制在15人-20人之间。指导老师至多2周必须与学生联系一次,学生可以随时请教老师专业问题。每次与学生联系或对学生进行指导,老师应做好有关记录。

8、 实习生每周须写实习周记,周记须有企业指导教师或师傅的签字。

9、 实习生须提交的实习成果资料包括:实习期间的工作照片若干、实习日记、周记、总结、实习过程考核、实习单位鉴定、实习答辩与综合评价。

10、顶岗实习成绩考核

(1)过程考核:由实习单位指导教师根据学生在实习过程中的工作态度、工作责任心、专业技能进步以及工作成果等对学生顶岗实习情况进行评定。本项目考核占总成绩的50%;

(2)实习单位鉴定:由实习单位根据学生在实习过程中的劳动纪律、工作态度等进行评定,本项目考核占总成绩的10%;

(3)实习评价:由专业指导教师根据学生“顶岗实习任务书”,结合学生顶岗实习总结、阶段汇报、分期检查情况等对学生顶岗实习情况进行评定。本项目占总成绩的40%。其中,实习手册与工作照片占10%;实习日记、周记、总结合占10%;实习答辩占20%。

十一、专业建设基本条件

1.师资条件

本专业生师比以16:1为宜。要组建一支高素质的“双师结构”教学团队,专任教师的双师比例应达90%以上,专业核心课程应由校内专任教师与行业兼职教师共同完成教学。其中,理论部分以校内专任教师为主,实践部分以行业兼职教师指导为主。兼职教师人数应不少于专任教师人数的50%。专任教师任职条件:具有高效教师资格证;具有本专业教育背景;具有本专业职业岗位工作经历或实践经验;熟悉工商企业业务内容;精通本专业的基本理论知识;具有较强的教学与科研能力。兼职教师任职条件:具有5年以上本专业职业岗位工作经历;具有较丰富的实际工作经验;具有中级以上专业技术职务或本专业相关职业资格;具有良好的教学组织管理能力。

2.实训条件

本专业应建设相应的校内实训基地与校外实习实训基地。

(1)校内实训基地要求:为满足本专业实践性教学要求,校内应建有计算机及网络技术应用实训室、商务礼仪实训室、国际贸易单证实训室、电子商务实训室、会务组织管理实训室、仓储与现场管理实训室、企业经营管理模拟实训室等。这些实训室应配备的主要设备设施如下表所示。

序号

实训室名称

主要设备及数量

名称

数量(台/套)

1

计算机及网络技术应用实训室

电脑

50

桌椅

50

互联网

1

多媒体设备

1

2

商务礼仪实训室

多媒体设备

1

2*4落地镜

1

可移动桌椅

50

3

证券交易实训室

多媒体设备

1

电脑

50

可移动桌椅

50

证券交易软件

1

互联网

1

(2)校外实习实训基地的要求。为满足本专业学生的实习实训需要,本专业应建设至少6家校外实训实习基地,这些企业应主要是银行、证券、保险等金融服务企业,并且须是具有良好企业文化的现代企业,以便学生能切实体验和感受现代企业先进的管理文化,感受现代企业环境、制度、工作程序、岗位职责、要求等,为他们日后更好更快地适应企业环境、满足企业需要打下良好的基础。

十二、其他

1.编制说明

该专业人才培养方案适用于高中起点的三年制高职投资与理财专业,其中的课程设置将随市场经济和企业人才需求发展情况允许作相应变动,教学进程安排是指导性的,在执行过程中需制定实施性教学计划,实施性教学计划在课时安排上允许有10%的偏差。

2.适用说明

本方案主要适用于2013级投资与理财专业教学组织与管理。当然,为不断适应区域经济社会发展需求,方案在实施过程中可能有必要进行适当调整,但课程及其内容调整一般不超过计划设计的5%。

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